名詞表

《價值觀面談》裡的名詞，一句話看懂。定義都改寫自書裡的章，想看前後文，點出處。

財務三率

教案說要建構財務的三個率：投資報酬率、薪資儲蓄率、能力變現率，互相影響，是一個循環；教案沒給定義與公式。出處：第 1 章　價值觀面談

能力變現率

教案認為三個率裡最重要的一個：把能力變成錢，前面兩個才有得談；整理者補充：看賺多少。出處：第 1 章　價值觀面談

薪資儲蓄率

教案的說法：再會存，收入不夠也存不快；整理者補充：看存下來的比例，可看成存下來 ÷ 月薪。出處：第 1 章　價值觀面談

投資報酬率

教案的說法：報酬率再高，沒有本金，乘出來還是零；整理者補充：看錢放進去長多少。出處：第 1 章　價值觀面談

中位數

整理者補充：把所有人的薪水由低排到高，站在正中間的那一位；教案拿月薪 5 萬代表它，沒有出處；另見兩個 20 年，未查證。出處：第 1 章　價值觀面談、第 3 章　兩個 20 年

前 20%

整理者補充：把所有人的薪水由高排到低，排在最前面的那 20%；教案拿月薪 10 萬代表它，沒有註明出處。出處：第 1 章　價值觀面談

1:6 的人生

教案的示範，沒有出處，不是保證：月薪 5 萬對 10 萬看似 1:2，開銷同為 4 萬時，存下的錢是 1 萬對 6 萬，差 6 倍。出處：第 1 章　價值觀面談

10 年抵 60 年

教案的示範，沒有出處，不是保證：25 到 35 歲存下的錢，等於別人 25 到 85 歲存的；整理者補充：10 年 × 6 倍換算來的。出處：第 1 章　價值觀面談

財務金字塔

教案畫的金字塔，由下往上三個時期：累積期（風險管理）、給付期（退休管理）、傳承期（財富傳承）。出處：第 2 章　財務金字塔

累積期、給付期、傳承期

累積期：收入不中斷，支出不增加；給付期：存量變流量，被動收入取代主動收入；傳承期：圓滿一生努力，平衡一生盈虧。出處：第 2 章　財務金字塔

往下問三句

講完金字塔之後的三句：問時期、說效益、問歲數；要一句一句問，等他回答完再往下，順著他的答案走，不糾正。出處：第 2 章　財務金字塔

兩個 20 年

人生的兩段 20 年，25 到 45 歲、45 到 65 歲；先問對方，45 歲打開存摺，多少會滿意。出處：第 3 章　兩個 20 年

四個帳戶

教案示範的四個帳戶：重大疾病 200 萬、身故 1200 萬、健康到 45 歲 300 萬、退休 1200 萬；沒有出處，也沒說明怎麼來的。出處：第 3 章　兩個 20 年

200 萬

教案時間軸在 45 歲標的數字；講者口頭說，以中位數來說 200 萬算是基本的；沒有出處，未查證，只是一個參考。出處：第 3 章　兩個 20 年

一年賺 60 萬

教案的假設：假設他一年賺 60 萬，20 年就是 1200 萬；沒有出處，也不是每個人的情況。出處：第 3 章　兩個 20 年

8,000 元

200 萬 ÷ 20 年 ÷ 12 個月約 8,333 元，教案取整為 8,000；前提是不考慮其他工具，只算 200 萬，不是四個帳戶全部。出處：第 3 章　兩個 20 年

成就感

教案的說法：現在的年輕人不是不愛錢，而是更在意成就感；這個說法沒有出處，未查證。出處：第 1 章　價值觀面談

活動量

教案的示範，沒有出處，不是保證：一天拜訪 3 個人，一個月 20 天是 60 人，10 個成交 2 個，共 12 件。出處：第 4 章　換成你來做

打三折

教案的示範，沒有出處，不是保證：新人沒這麼順，12 件打三折約 4 件；整理者補充：三折是原本的 30%，12 × 30% = 3.6。出處：第 4 章　換成你來做

10.8 萬

教案說簽 4 件的「薪水」是 10.8 萬；教案的示範，沒有出處，不是保證，也沒說明怎麼算、含哪些項目。出處：第 4 章　換成你來做